Ваш контрагент может оказаться под санкциями, иметь долги и аресты, увеличивать дебиторскую задолженность и терять активы. Состояние компании, с которой вы планируете сотрудничать, нужно оценивать по десяткам показателей. Эти данные находятся в публично доступных реестрах. Но важно не только взять оттуда информацию, а и правильно сформировать выводы о состоянии и динамике компании. В партнерском материале с юридической компанией «САЙКОМ» ее управляющий партнер Максим Сиволобов рассказывает, как проверить контрагента, чтобы избежать возможных затруднений с последующими расчетами, и как можно получить скидку на такую проверку.

Почему стоит проверять контрагента
За первые восемь месяцев 2023 года в Украине открыли 549 производств по делам о банкротстве юридических лиц, а хозяйственные суды только первой инстанции приняли по делам между юридическими лицами более 1,7 тыс. решений. Единый государственный реестр должников содержит 8,6 млн записей, а под санкциями СНБО находится 9254 физических лица и более 500 украинских компаний.

Страна находится в состоянии войны, в национальной экономике – негативные тенденции, все это делает расчеты между компаниями непредсказуемыми. Любая компания, которая годами вовремя платила или поставляла продукцию, может только по виду быть жизнеспособной и при этом иметь долги, которые достигают критических показателей.

Точно предусмотреть, каким будет поведение контрагента в будущем и будет ли он вовремя рассчитываться или обеспечивать поставки, конечно, невозможно. Но любая компания должна своевременно получать информацию о том, какую задолженность (дебиторскую и кредиторскую) накапливает контрагент, есть ли у него судебные процессы и санкции, не изменил ли он собственника или местонахождение, не теряет ли активы и так далее.

Как проверить контрагента
Существует множество сервисов, которые берут информацию о юридических и физических лицах из публично доступных реестров. Но важно не только получить данные, а и правильно определить совокупность источников, оценить результаты и сформировать объективные выводы о состоянии и динамике компании-контрагента.

Квалифицированную проверку с выводами о состоянии юридического лица или ФОП проводят специалисты юридической компании «САЙКОМ». После анализа они предоставляют клиенту подробный отчет и вывод о возможных рисках сотрудничества с контрагентом.

Команда проверяет компании по всем доступным базам данных, информационным и поисковым ресурсам, а это в совокупности более 100 источников. Вывод формирует адвокат, но, если нужно, привлекают и финансового аналитика. Итоговый документ содержит все результаты поиска и рекомендации по дальнейшим действиям. При этом сведения отображаются так, как они внесены в реестры: там точно указаны даты, номера, денежные суммы и другие соответствующие данные.

Проверка происходит конфиденциально, то есть контрагент не получает сообщений о том, что его состояние проверяют.

Заказать квалифицированную проверку контрагента – компании или ФОП с выводом адвоката и последующим мониторингом можно по ссылке.

Как мониторить состояние контрагента
Специальное программное обеспечение с доступом к соответствующим базам данных позволяет непрерывно отслеживать все изменения, которые происходят с компаниями и ФОП. Квалифицированный мониторинг помогает оценить возможные риски, связанные с этими изменениями. Как и по результатам квалифицированной проверки, все это оценивает адвокат юридической компании «САЙКОМ».

В рамках мониторинга вся информация поступает сразу после ее публикации в соответствующем реестре. Адвокат анализирует данные и посылает в виде отчета заказчику услуги по электронной почте. Об этом также сообщат на номер телефона, который оставил клиент.

Заказать мониторинг компании или ФОП у юридической компании «САЙКОМ» можно на период в один месяц или в один год. Если вы выберете услугу на один год, получите скидку 50% на полную проверку контрагента.

Кейс: почему следует проверять контрагента
Среди примеров – ситуация нашего клиента, сельскохозяйственного ООО «А». Общество долго закупало нефтепродукты у группы компаний, которые состояли из ООО «БР», ООО «ЭР», ООО «М» и других.

Мы проверили эти компании и их взаимосвязи и обнаружили, что все они хотя и имеют разных руководителей и номинальных владельцев, но зарегистрированы по одному адресу, входят в общую группу поставщиков, которой управляет один человек.

Из группы компаний пять являются ответчиками одновременно в нескольких судебных процессах, имущество двух обременено ипотекой, в отношении еще двух открыто производство по делам о банкротстве. Некоторые из сторонних контрагентов группы компаний относятся к санкционным спискам.

В этом случае мы рекомендовали заказчику услуги не работать ни с одной из компаний группы по предоплате на существенные суммы. В случае продолжения сотрудничества мы рекомендовали делать постоянный мониторинг состояния всей группы компаний, чтобы в случае негативной динамики сразу прекратить сотрудничество.

Что проверяют и отслеживают
Специалисты «САЙКОМ» отслеживают и отмечают в отчетах клиенту такие моменты:

Общие регистрационные сведения

дату регистрации юридического лица и его виды деятельности;
руководителя и собственников (учредителей) юридического лица;
размер уставного капитала;
наличие филиалов и представительств;
нахождение в банкротстве или прекращении;
связи с публичными лицами – государственными служащими;
схему аффилированных связей юридического лица – по собственникам (учредителям), руководителям, адресам и средствам связи;
все изменения, которые произошли с названиями, адресами, руководителями и владельцами.
Имущественное и финансовое состояние

финансовые показатели согласно последнему поданному балансу;
участие в тендерах и закупках;
зарегистрированное недвижимое имущество – здания, сооружения, земельные участки;
зарегистрированные транспортные и летательные средства;
владение пакетами акций более 5%, эмиссии акций;
владение другими юридическими лицами – ООО, ДП и тому подобное;
наличие прав интеллектуальной собственности – торговых марок, патентов;
наличие действующих и недействующих лицензий;
наличие обременений имущества – арестов, залогов, ипотек;
наличие налогового долга;
действие и аннулирование свидетельства плательщика НДС;
наличие долга по выплате зарплаты работникам.
Участие в судебных процессах, исполнение решений – взыскание

перечень судебных дел с участием юридического лица с обозначением его статуса, предмета судебного разбирательства, окончательного судебного решения;
открытые и закрытые исполнительные производства, в которых лицо выступает взыскателем или должником с указанием результатов;
пребывание в реестре должников.
Возможные нарушения закона

наличие в санкционных списках: Украина, ЕС, Великобритания, США;
открытые уголовные производства;
наличие штрафов и административных санкций нарушение, в частности, антимонопольного законодательства;
запланированные проверки государственными органами.